债权代持协议范本

债权代持协议范本篇一：债权转让受让及代持合同(范本)20130220合同编号：YX-LC–2013–债权转让受让及代持合同签署地：亚信圆通公司签署日期：年月日甲方（债权出让人与债权代持人）：刘洪超身份证号码：420881198007048119联系地址：重庆市沙坪坝区天星桥正街121号联系电话：18602324099乙方（债权受让人）：身份证号码：联系地址：联系电话：丙方（咨询服务人）：重庆亚信圆通投资信息咨询有限公司法定代表人：赵路联系地址：重庆市江北区洋河一路68号1幢18-3鉴于：甲方与（借款人、抵押人)、丙方（咨询服务人）、(连带责任保证人)于年月日，签订了《借款合同》（合同编号为：），借款期限从年月日至年月19 日。甲方有意将上述合同的债权全部/部分转让给乙方，乙方自愿受让，并且甲、丙方保证上述《借款合同》的真实性和合规性，对转让债权的虚增负责。为此，合同各方在平等自愿的基础上，经友好协商，就甲方将其对在上述《借款合同》中的债权，全部/部分转让与代持，乙方对该债权的受让以及丙方提供咨询服务、在债权出现风险时受让债权，达成如下一致合同，以资甲乙丙三方共同遵守执行：第一条甲方同意将其对的债权（借款本金元人民币，大写：），转让给乙方，乙方自愿受让该债权；债权转让期限从年月日起至年月日止，受让该债权的对价为人民币元（大写：）；月利率按借款本金的计算，每月利息为：（大写：），计息时间不足月的按日计算，每月按30日计。第二条乙方受让该债权后，全面享有与承担甲方在上述《借款合同》中约定的权利义务（包括但不限于：收取利息和本金，向丙方支付服务费等）。第三条鉴于甲方对的债权由（抵押人)提供了抵押担保，为避免重新设立抵押担保的繁琐程序与降低交易过程中可能产生的风险。乙方在受让甲方对的债权后，自愿将对的债权和抵押权（占原合同债权和抵押权约19 的比例）交给甲方代持，但甲方仅替乙方代为持有与名义持有，对的真正的债权人为乙方，该债权产生的收益也由乙方享有。本合同签订后，甲方接受乙方的指令，依法全力配合乙方，依据乙方指令行使对的权利（包括但不限于：债权请求权、追偿权等），如借款人到期未完全履行债务，丙方在借款人逾期五日内对乙方债权进行无条件受让（包括本金和利息）。第四条本合同签订后，一个工作日内，乙方一次性向甲方下列账户支付受让前述债权的对价人民币-元（大写：），计息时间从甲方收到乙方债权转让对价之日起算。户名（与甲方姓名一致）开户银行（精确到支行）浦发银行北城天街支行账号6225210902893032第五条就本合同的内容，甲、乙、丙三方同意绝对保守秘密，如任何一方泄露该商业秘密给合同外第三方，给他方造成损失的，泄密方对所有损失承担赔偿责任。第六条凡有关本合同或履行本合同发生的争议，应经过友好协商解决；若不能协商解决，三方同意19 通过仲裁解决纠纷，任何一方均可以向重庆仲裁委员会申请仲裁，守约方由此而发生的所有费用（包括但不限于：律师费、仲裁费、公证费、评估费、拍卖费、执行费、差旅费等）均由违约方承担。第七条本合同自甲丙双方签字盖章、乙方在收到本合同一个工作日内实际履行支付债权转让对价的义务之日起生效，本合同一式三份，甲、乙、丙三方各持一份，每份具有同等法律效力。第八条乙方和丙方签订的《出借咨询与服务协议》（合同编号为：）适用于本合同。特别提示条款：为了使甲、乙双方能够及时准确核对转账价款的支付时间，以便乙方能够按时获得利息收益，乙方需在支付债权转让对价后及时将支付凭证交付丙方工作人员，否则可能因为债权转让对价的核对时间错误造成乙方的收益获取时间错误。（以下无正文）（本也未签字页，无正文）合同各方签章甲方（债权出让人与债权代持人）：乙方（债权受让人）：丙方（咨询服务人）：重庆亚信圆通投资信息咨询有限公司法定代表人（签章）：篇二：委托借款协议(范本)委托协议书甲方：四川川开实业发展有限公司法定代表人：简兴福乙19 方：身份证号：鉴于1、甲方委托乙方以乙方名义向公司（以下简称“公司”）提供借款；2、乙方实际向公司提供借款应视为甲方出借的该笔款项，其对公司形成的债权及相关权益均归甲方所有。甲、乙双方有着良好的合作意愿，经双方友好协商，就甲方委托乙方代为向公司提供借款事宜达成协议如下：一、委托内容甲方委托乙方作为向海天公司提供借款的名义债权人，甲方向天公司提供借款人民币元（大写：人民币万元整）。乙方实际提供该笔借款到位，即视为甲方已实际出借此笔款项。二、借款条件上述借款的借款利率、借款期限、还款付息方式、担保保证等重要内容均以甲方提供的《借款合同》（作为本协议附件）约定为准，乙方同意配合签署并依约履行，对此无异议。三、双方权利与义务19 1、甲方作为上述债权的实际出资人，享有实际的债权人权益并有权获得相应的利息收益；乙方对甲方实际的债权人权益不享有任何收益权或处分权（包括但不限于债权人权益的转让、质押）。2、作为上述借款的名义债权人，乙方承诺受到本协议内容的限制；乙方承诺将未来可能收到的甲方投资所产生的收益，通过委托付款方式委托公司直接向甲方支付。若乙方直接收取借款本金利息后未按时转交甲方的，除了应忠实履行其交付义务外，还应按应付未付款项等值金额的日万分之五向甲方支付违约金。3、乙方确认其在本协议中对公司的债权并非乙方个人权益。乙方确认在获得甲方书面授权或许可前，不得将其上述债权及其派生的权益转让、质押、转委托或以其他任何方式处分，也不得实施任何损害或可能损害甲方利益的其他行为。4、甲方作为对公司债权的实际拥有人，有权对乙方不适当的受托行为进行监督和纠正。5、甲方认为乙方不能诚实履行受托义务时，有权解除对乙方的委托并要求乙方转让该债权无偿给甲方或甲方选定的第三人。19 6、作为受托人，乙方不得利用名义债权人身份为自己或其利害关系人牟取任何利益，否则应相应地将该利益转交给甲方或向甲方作等值赔偿。若乙方前述行为损害公司利益的，应另行赔偿公司的损失。7、乙方作为受托人及名义债权人，不收取甲方任何委托费用。四、违约责任因乙方原因导致其代持之债权及其相关权益发生转让（包括强制转让）、质押、转委托或以其他任何方式处分，乙方应按本协议借款本金及预期利息的2倍向甲方支付违约金。五、保密条款协议双方对本协议履行过程中所接触或获知的对方的任何商业信息均有保密义务，除非有明显的证据证明该信息属于公知信息或者事先得到对方的书面授权。该保密义务在本协议终止后仍然继续有效。同时，乙方不得泄露其因名义股东身份获知的有关公司的非公开信息。任何一方因违反保密义务而给对方造成损失的，应当赔偿对方的相应损失；若无法确定对方是否遭受损失以及遭受的损失程度，违反保密义务的一方应按本协议约定的代持股权对应出资的20%支付违约金。六、其他事项1、因履行协议所发生的争议，甲、乙双方应友好协商解决，协商不成的，任何一方均有权将争议提请原告住所地人民法院管辖。19 2、本协议一式两份，协议双方各执一份，具有同等法律效力。3、本协议自双方签字盖章之日起生效。（以下无正文）甲方（盖章）：乙方（签字）：年月日篇三：债券代持黑幕随着这次债市丑闻的日益蔓延，监管部门对其的重视程度也在不断上升。实际上早前就有消息传出，央行金融市场司也紧急召集交易商协会等部门开会，要求其尽快对银行间债券市场的情况进行摸底，同时将存在的制度漏洞进行分析、梳理。央行重拳整顿债市债市风暴仍在进一步蔓延。卓越理财记者了解到，4月24日，央行将召开一次内部会议，各大商业银行的一把手都将参会，会议重点将讨论各大商业银行在债市业务中的内控问题。“不排除有银行大腕的卷入”，一位业内人士对卓越理财记者表示，其实，万家基金的邹昱、中信证券的杨辉、齐鲁银行的徐大祝、西南证券的薛晨、易方达的一位基金经理以及江海证券的张守刚等数人，尽管(转载于:wWW.xlTkWJ.Com小龙文档网:债权代持协议范本)先后被带走调查，但是，事情远没有结束。19 随着这次债市丑闻的日益蔓延，监管部门对其的重视程度也在不断上升。实际上早前就有消息传出，央行金融市场司也紧急召集交易商协会等部门开会，要求其尽快对银行间债券市场的情况进行摸底，同时将存在的制度漏洞进行分析、梳理。某公司固定收益部相关认识对卓越理财记者表示，债券代持司空见惯，丙类户也十分常见。在现在的情况下，债券发行、交易几近冻结，如果能够借助这一契机促进相关制度进行完善，对于债券市场发展来说未必不是一件好事。其实，“代持养券”在基金业内已不算是新鲜业务，它是指投资机构以现券方式卖出债券后，跟交易对手私下签订协议，在将来某一时点以接近当初成本价重新买回该笔债券。以买回债券的期限进行划分，期限较短的称为“代持”，不断滚动续作、期限长达数月甚至数年的称为“养券”。机构可以通过多轮代持放大杠杆，获得超额收益，但看错方向也会放大亏损。银行人士于伟称，代持养券一直处于监管的灰色地带，监管部门没说允许，也没说不允许。“前些年曾有说会加强监管，但也没有明确通知发出。”银行是目前金融机构之间做代持养券的主体种类，除此之外，券商、基金以及投资公司等丙类户，都是代持的主要需求方。19 现在对债券市场的调查，有业界人士告诉卓越理财记者，包括对中信证券固定收益部执行总经理杨辉的调查，以及对万家基金邹昱的调查，被业界猜测为是金融业即将迎来监管风暴，因为此前，信贷市场曾经爆出一汽集团的百亿资产流失黑洞，当然，各类市场中，股票一级市场最腐败，但是因为涉及利益集团太多，不敢轻易触动，因此先从阻力相对较小的债券市场入手，由于债券市场是一个小圈子，有些潜规则基本是通行无阻，若拿这些潜规则开刀，则此次风暴绝不会止步于中信证券和万家基金。与此同时，卓越理财记者从多家基金公司了解到，近期，证监会已将要求各地方证监局将其辖区内的证券公司的债券代持情况自查并上报。北京的一家券商告诉卓越理财记者，目前公司正在就这块业务进行全面自查，重点放在是否有存在风险盲点以及是否存在个别从业人员利用代持行为及丙类账户进行利益输送上，发现问题的，要及时进行整改，并限期将自查整改报告书面报送。一场席卷整个债券市场的核查风暴正在掀起。万家基金：最牛基金经理或涉利益输送万家基金固定收益总监邹昱，因过往业绩亮丽而成为公司的一大招牌，眼下，却玩起了失踪，市场传其涉嫌利益输送已遭调查。对此，万家基金向卓越理财记者证实，邹昱因个人原因正在被公安部门调查。招牌基金经理或涉利益输送19 此前，市场传言显示，万家基金经理邹昱涉嫌利益输送和债券代持，已被监管机构调查，本人也被控制，而且此次是央行联手证监会一起出动调查。据了解，去年到今年，邹昱债券代持规模放大了整整一倍。万家基金的货币基金因表现抢眼，近年来备受推崇。去年业绩排名同类产品第一的万家货币基金收益率达4.45%。两届“金牛奖”得主邹昱管理的万家添利分级债基去年取得16.53%的收益率，在所有债基中排名第一。邹昱离任前担任万家基金固定收益投资总监、万家添利债券基金和万家14天理财债券基金经理。作为公募基金界80后基金经理，他从2009年起担任万家利b基金经理，其管理的基金业绩在业内一直名列前茅。万家添利b成交创天量受上述消息影响，15日，万家添利b放量下跌，跌幅为2.84%，成交9975万元，为前一个交易日成交额的10倍多。市场质疑万家添利b遭机构投资者砸盘。此后，万家添利b再度放量下跌，开盘仅半小时就成交8500万。之后随大盘转暖逐渐回升，截至收盘，上涨1.58%，全天成交创出2.7亿的天量。公司证实其被公安部门调查19 据记者了解，邹昱在没有向公司提交辞职报告的前提下，已经几天没有到公司上班。针对其反常行为，万家基金新闻发言人昨天早些时候表示，公司方面也正在了解，而其手机也已处于关机状态。截至目前，还没有监管机构到公司调查。因此，是否涉嫌违规有待核实。万家基金证实，邹玉因个人原因正在被公安部门调查。万家基金还表示，邹昱因个人原因无法履行基金经理职责，其所管理的三只债券基金，公司已分别指定经验丰富的基金经理进行投资管理。万家岁得利债券基金和万家添利分级债券基金的基金经理将由朱虹接任，万家14天理财债券基金的基金经理将由孙驰接任。公司已向证券投资基金业协会提交了基金经理变更材料。此外，公司经营和基金投资运作一切正常进行，上述三只基金及公司所管理的其他基金均未发生巨额赎回。易方达涉嫌利益输送基金经理马喜德落马继万家基金邹昱落马后，基金圈又一大佬被曝光。据卓越理财记者日前获悉，易方达基金经理马喜德涉嫌9个月挪35亿资金获利5000万元被提起公诉。马喜德牟利4000多万元4月22日，易方达基金管理公司在京广沪3地举行视频说明会，针对公司原明星基金经理马喜德涉案一事进行了详细的披露。19 易方达基金经理马喜德涉嫌在银行任职时和同伙挪用35亿元为团伙牟利4000多万元。易方达公布，马喜德于2008年5月被公司聘用，其涉案行为发生于当年3月至12月。根据检察院起诉书，在马喜德所涉案件中，涉嫌损害易方达旗下基金利益的交易有1笔、利益金额117万元。马喜德的交易记录显示，易方达稳健收益基金按99.2921元的全价价格分销买入080010国债，持有5天后以99.3564元全价价格卖出该券，基金获益19.92万元。同案人员之后再次卖出该债券获利117万元。易方达基金表示，除马喜德外，公司没有其他人员涉及此案。这是近期债券稽查风暴中落马的第五人。有专家称，未来的风暴可能更加猛烈，接下来矛头或指向更大的银行间金融市场。马喜德其人债券市场相当不平静。继万家基金原固定收益部总监邹昱因涉嫌“养券”被调查，马喜德成为基金圈又一名被曝光落马的“大佬”。公开资料显示，今年3月，湖南公诉机关宁乡县人民检察院提出公诉，从2008年3月到12月期间，马喜德、蔡国辉等人故意串通、互相配合，多次利用银行、任职公司的35亿元资金购买债券，然后再安排其与朋友成立的摩根公司低价买入、高价卖出，获利4900万元。由于马喜德占50%的比例，因此获利2000多万元。不过法院并没有最终宣判，同时对马喜德做出了取保候审的处理。19 资料显示，马喜德于2008年加入易方达，在加入易方达之前在工商银行总行工作，公诉机关指控其将原本属于银行和易方达的债券利益输送给长沙摩根公司。这意味着，马喜德的这一行为，从工商银行时代延续到了易方达工作期间。易方达此前发布公告称，在获悉马喜德问题的相关报道后，立刻进行了初步核实，马喜德因其个人行为已被公诉并经法院开庭审理，处于取保候审阶段。截至目前，易方达未接到相关部门对马喜德问题的任何法律文件或通知。丙类户成深水区各机构纷纷启动自查最先出事的西南证券固定收益部副总经理薛晨和易方达明星基金经理马喜德均因被曝涉及持有债券“丙类账户”。缘起“丙类账户”消息称，薛晨所控制的“丙类账户”中不明收益达到了7000万元。对此，西南证券相关人士也回应，该人士称，“实际上，薛晨在去年年底已经离职，并且离职的相关文件是用快递所寄出，离职后再也无法联系到薛晨，对于此事也觉得奇怪”。媒体报道称，邹昱涉案祸起债券代持与利益输送。19 所谓债券代持，是投资机构以现券方式卖出债券后，跟交易对手私下签订协议，在将来某一时点以接近当初成本价重新买回该笔债券。代持在行业中属于普遍行为，但一直处于灰色地带。作为表外业务，金融机构进行代持往往为了规避监管部门在特定时点的考核，或为了放大交易杠杆取得表外收入。但是由于缺乏必要的监管，代持也极易成为滋生利益输送的土壤。在利益输送过程中，作为银行间债市交易主体之一的丙类户扮演着重要角色。丙类户是非金融机构法人。其具体操作手法是，丙类户一方面找到目标交易对手约定债券的价格、数量、交易日期，一方面找到银行垫资买入约定数量的债券并由银行代持债券，最后交易的盈亏由丙类户承担。通过这种形式，丙类户以较少的资金投入获取巨额的回报，实现“空手套白狼”。由于被调查人员中包含基金、券商人士，证监会相关负责人在4月19日表示，无论是债券类还是权益类的证券代持，证监会一直以来都旗帜鲜明地予以反对，并要求各家机构将全部代持的债券明细上报。“对于银行间债券市场，目前没有直接适用的部门法，只是按照《证券法》的原则制定了相应的部门规章和业务规则。”柯荆民表示，此前并无监管部门大范围核查债市利益输送行为的先例，对代持行为如何进行监管还没有形成具体规范。不过值得一提的是，2011年10月，在富滇银行案件后，央行曾要求商业银行暂停并清查代持业务。牟利模式隐蔽性高19 由于丙类账户设立门槛很低，因此一些丙类户常年游走于一二级市场。在债券发行时，丙类户通过其广袤的人脉，通过与承销团成员签订特殊协议，获得分销数量及较低的利率，然后在二级市场卖出。万家基金邹昱此次被调查或与其代持养券有关。所谓“代持养券”是指投资机构以现券方式卖出债券后，跟交易对手私下签订协议，在将来某一时点以接近当初成本价重新买回该笔债券。以买回债券的期限进行划分，期限较短的称为“代持”，不断滚动续作、期限长达数月甚至数年的称为“养券”。代持简单说就是自己拿钱帮别的机构拿券，然后双方会设定一个资金成本，就是代持机构赚的钱。一般代持的话，双方都会事先讨论好代持的时间和资金成本，比如3个月4%。到期后，代持机构就会把券给被代持的机构。构纷纷启动紧急自查事件发生后，各地机构纷纷启动紧急自查。深圳一家大型基金公司总经理在会议上强调，立即启动债券业务自查。另外数家基金公司在确认没有债券违规事件后，也及时汇报了自查结果。券商也不例外。“现在人心惶惶，券商等机构的代持和代申购业务都正规化了，需要出协议。监管层也要求每家券商上报自己的代持情况。”上海一位券商内部人士说道。他补充道：“目前国内券商在二级市场的规模都比较大，自己如果不能把这么大的盘子做好，就很可能会走上代持养券甚至是丙类户的路子。”19 “这几件事情肯定有联系，邹昱根本不是因为代持被抓的，找个借口搪塞大家，是丙类户把万家供出来的。主要是另外一个丙类户出事，把他供出来了，他也参与了。这个丙类户做的是一级半市场。”有内部人士向卓越理财记者透露道。其补充强调：“杨辉被抓是中央纪委亲自签字督办的，你想想这事有多大。”早在一个多月之前，中信证券固定收益部执行总经理杨辉已经被公安机关带走。作为中信证券固定收益部的执行总经理，杨辉相当于该部门的“二把手”，负责整个中信证券固定收益部的研究相关工作。据悉，此次事件是因为一只城投债承销而牵连引发，目前发改委已经口头通知，所有城投债暂停，有的还要撤回去。“主要的猫腻就是在承销时候的分配上，很多利益输送，而且发改委自己介入很深。”六人相继落网更大风暴袭来？债市核查风暴短短一周时间，就有万家基金邹昱、中信证券杨辉、齐鲁银行徐大祝、西南证券固定收益部副总经理薛晨、易方达基金马喜德、江海证券固定收益部副总张守刚等6硕鼠落马。其中，马喜德因债券投资利益输送被公诉，目前处于取保候审阶段。19 资料显示，2012年底，西南证券固定收益部前副总经理薛晨被带走调查。西南证券称，薛晨已经不是西南证券的员工了，其他具体情况还在核实中。今年3月，中信证券固定收益部董事总经理杨辉被公安机关带走调查。中信证券称，杨辉系因个人原因接受相关调查，未涉及公司，对具体情况不了解。4月初，万家基金固定收益部总监邹昱因涉嫌“养券”被央行、证监会等监管机构调查。万家基金称，邹昱的调查与公司无关，与公司其他人员亦无关。目前没有针对公司和公司其他员工的与此事件相关的调查。今年4月17日，齐鲁银行金融部固定收益元老级人物徐大祝被调查拘留，这一消息得到齐鲁银行内部人士确认。另据卓越理财记者了解，目前，各家基金公司人心惶惶，不少基金公司先行进行了自查工作。半个月间，事涉银行、券商、基金公司，陆续引爆北京、上海、济南三地债券投资圈的资深人士。另据媒体透露，上海公安方面于4月16日又对某银行上海交易中心，和某券商固定收益部进行了调查。有业内人士分析认为，此次落马的大佬可能只是“冰山一角”，更大的银行间金融市场或是未来重灾区。业内一位不愿意透露姓名的资深人士昨日在接受卓越理财记者采访时表示，根据中央国债登记结算有限责任公司发布的《债券托管账户开销户规程》，中央结算公司设置甲、乙、丙三种债券一级托管账户。19 “目前曝光的主要是债券代持等问题，事实上尽管这类行为不合规，但要看如何控制风险。丙类账户主要是监管跟不上，信息披露也没有跟上，因此目前暴露出了诸多问题。丙类账户是债券市场中灰色利益输送的关键。丙类账户的违规交易手法主要有四种，包括对敲、代持、利益输送和违约。”上述资深人士表示。不过，该资深人士表示，值得深思的是，此次曝光出的基金圈落马的人士其实只是个案，邹昱和马喜德均有在银行工作的背景。此外，银行间债券市场中，乙类丙类账户所涉及的交易额度并不大，所以，更多的问题可能将在银行间市场爆发。“债券市场不如股票交易市场，公开透明度没有那么高，因此隐蔽的问题会更多。这些问题会有集中爆发的一天。”上述资深人士表示。19